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目前，在金融行业快速发展的当下，各类违法犯罪行为也层出不穷，严重扰乱了市场秩序，损害了消费者权益。多家不法贷款中介涉嫌违法经营、扰乱金融秩序，其行为包括冒用机构名义、非法收集和使用公民个人信息、诱导高息贷款、收取高额费用等。这些行为不仅严重侵害了消费者的合法权益，也对金融市场的稳定和健康发展构成了威胁。
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为了打击此类违法行为，监管部门高度重视并采取了一系列措施。2025年3月，公安部、国家金融监管总局联合部署开展金融领域&ldquo;黑灰产&rdquo;违法犯罪集群打击工作。此外，多地金融监管局还建立了&ldquo;贷款中介黑名单&rdquo;制度，对违规机构实施行业禁入，并要求银行定期排查合作中介的合规性。作为金融科技领域的头部企业，宜享花始终将打击违法犯罪、维护金融安全作为重要使命，凭借技术优势与实践经验，持续守护金融市场的稳定与健康。
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技术赋能风控能力 宜享花高度重视打击违法犯罪
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长期以来，宜享花高度重视打击违法犯罪工作，投入大量资源用于技术研发与实践探索。通过大数据分析、人工智能等前沿技术手段，宜享花建立了完善的风控体系，能够精准识别并拦截各类欺诈行为，有效保护用户资金安全。
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宜享花依托人工智能与大数据等前沿技术，持续完善风控与反欺诈模型，精心打造了一站式数智化反欺诈系统&mdash;&mdash;&ldquo;Hawkeye反欺诈管理系统&rdquo;，已成功构建一个包含超过600万条记录的自有黑名单库，累计精准拦截疑似欺诈借款人超50万，成功识别并拦截黑产恶意攻击者达41993人，人工调查处置潜在高风险客户申请4125次，成功锁定代理机构43家，累计搜索到黑产线索1872个。
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宜享花协同监管 合力打击贷款中介违法经营乱象
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宜享花积极与监管部门、行业协会等展开合作，协同打击违法犯罪活动，为金融市场的稳定发展贡献力量。在过往实践中，宜享花多次成功协助警方以及监管部门打击不法贷款中介。例如，2025年，宜享花发现市场上存在多家机构冒用其名义进行非法营销活动，严重扰乱金融秩序。对此，针对部分平台，宜享花迅速向长沙市市场监督管理局提交举报函。经详细核查，长沙市市监局对4家公司非法收集并使用公民个人信息行为责令改正，另外还有3家公司列入经营异常名录。此次行动不仅有效遏制了不法贷款中介的违法经营行为，也彰显了宜享花在打击违法犯罪方面的坚定决心与强大实力。
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近年来宜享花严厉打击黑灰产等不法行为，在日常业务运营中不断收集线索，进一步健全风险防控机制，着力打击伪造材料以及侵犯个人信息等违法犯罪行为。为了减少此类事件的发生，宜享花通过事前防御、事中监督、事后打击的一体化行动举措，营造出一个健康和谐的金融环境。在消保层面，宜享花还建立六大消保评审维度，对涉及消费者权益的内容开展消保审查，筑牢事前评审防火墙。
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打击违法犯罪是一项长期而艰巨的任务。宜享花将积极开展金融知识普及活动，提高消费者的金融风险意识与防范能力，从源头上遏制违法犯罪行为的发生。未来，宜享花将继续加大技术研发投入，优化风控体系，提升风险识别与防控能力。同时，宜享花也将进一步加强与监管部门、行业协会等的合作，形成打击违法犯罪的强大合力。
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